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心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。语言类读书心得同数学札记相近;体会是指将学习的东西运用到实践中去，通过实践反思学习内容并记录下来的文字，近似于经验总结。以下是小编整理的理财心得作文范文(精选六篇)，仅供参考，希望能够帮助到大家。

第1篇: 理财心得作文

转型是现在邮政发展的核心思想，在今年进行的两会中，中央也将“转变、创新”作为了新的发展计划，这正好与邮政上下进行的转型是不谋而合的，也体现出邮政发展的前瞻性。而作为邮政集团中的一份子，感受到当下改革创新的必要性，更应该为邮政的发展贡献自己的力量。此次参加的转型培训，让我获益良多，转型的内容也深入我心。

这次很荣幸参加了在武汉举行的为期4天的转型培训，本次培训让我们把转型的两大体系及十二大流程又认真学习了一次。“温故而知新，可以为师矣”，此次培训的目的是让我们每个人参加培训的人讲转型的细节牢记在心，并在实际工作中发挥出来。

客户管理经营体系是转型中针对客户环节重要的一点，该体系是让我们把流量客户的开发、存量客户的盘活、客户经营维护、增量客户的拓展、意向客户追踪和顾问式营销有效的结合起来，一环扣一环。从客户进入网点，大堂经理进行人员分流，指导客户使用自助终端，引导客户进入厅堂办理相应的业务，由高柜为客户办理业务，对有价值的客户进行转介绍，由理财经理收集信息，对客户进行理财知识的宣讲，同时拉近与客户之间的距离，建立健全的客户资料档案管理，一切从客户的需求为出发点，客户管理经营体系就是以客户的需求、管理和服务为一体的综合体系。

转型环节中另外一个体系就是厅堂营销，厅堂营销触点中我觉得我们应在每个营业窗口加增A4台卡，A4台卡内容要定期更换。在目前的转型动作中，柜员的递送折页动作在做，可客户对折页的兴趣度不高，大部分客户接到折页时并没有仔细的阅读，甚至拿到后就直接丢在柜台上，当A4台卡和折页有效结合时，柜员看到客户对折页不感兴趣时就可以指引客户注意我们的A4台卡的内容。定期更换A4台卡内容也可以达到我们折页内容的更换的频率，对于客户来讲内容是变化的新颖的。

其次，邮政每次举办的金融知识进社区活动，一方面可以把日常生活中需要了解的金融知识，需要掌握的金融技能，传授给社区居民，丰富居民的金融知识和理财方式、普及居民的金融知识，提高居民的风险识别和防范能力，另一方面，开展金融知识进社区活动，通过在现场对网点的介绍、优势服务、特色产品等，让居民逐渐认识到邮政，从心底奠定对邮政的品牌的好感度和熟知度。所以金融知识进社区的活动不仅要让网点进行后期的追踪和闭环落地，还要要网点进行定期的进入社区宣传。进社区活动并不是一次活动就可以见效的，这需要我们后期定期的进行宣传，这样才能做到在前几次没有参加的社区居民在后期活动中，在前期参加过的居民能更熟悉我们，更好的提高客户与我们的粘合度。同时在社区物业允许的情况下，可以在社区中定期张贴我们的最新活动的宣传海报，让客户了解我们最早和最新的活动内容。在社区的活动也要进行多样化的，比如假币的识别，健康知识讲座，空腔健康知识讲座等，让我们进社区的活动多样化。

再次，代发工资户是分局在2021年工作之中的关注的重点工作之一，但在之前的代发工资中我们更多的关注的是代发的户数，忽略的是这些代发户在网点的激活度，也许一些员工只是仅仅当作工资卡每月取工资而已，所以我们要激活这些工资户，要将这些工资户的信息统一整理合理利用，在节假日时对这些员工进行统一信息发放，活动宣传，用更多的产品和渠道工具来绑住客户，让客户慢慢的感受我们的服务，在后期更多业务中更多的偏向于我们。

以上是我这次在这次培训中一些感悟，同时在工作中，也意识到自己的一些不足：

一、 授课能力不够，没有能给网点在工作上给予更多的支持;

工作中的日常锻炼可以强化我们很多方面的能力，这种能力可能不是来着专业知识的补充，更会是“软”实力的体现。在 日常与客户沟通和交流的过程中，能在交流的间隙帮助客户解决客户的诉求;通过良好的沟通，提升客户的满意度;更甚至在网点中安抚客户的情绪等等日常工作中细小的部分都提升自己的讲演水平，只有讲演水平的真正提升，在能在网点工作中体现出自己的授课能力，为日后网点进行客户活动打下坚实的基础。

二、 专业知识不够，影响个人进步的速度;

为了适应新形势下的发展要求，我在日后的工作之余要加强 各方面专业知识的学习，进一步提高自身素质，提高工作质量和效率，积极配合领导和同事们把工作做得更好。专业知识的学习，决定了个人素质的表现，既能体现出个人涵养，还可以为工作带来很多便利。不仅能帮助客户解决相关难题，还可以在网点的日常经营中提供自己所了解的知识范畴内的帮助。当下转型进行的过程中，提升个人服务水平是重要的，更关键是的要提升自己的核心优势，才能在激烈的行业竞争中脱颖而出。

三、 克服消极情绪，加强工作的主管能动性;

用心服务，客户至上，注重细节，追求完美，一直是我追求的工作目标。但是在实际的工作中，可能会被自己外界的因素所影响到个人工作的状态，没有百分百向着自己的工作目标努力。对于再次转型的我们，在工作中需要全力面对每一项工作指标，通过细致化、个性化、专业化服务，帮助储户理财，想储户所想，急储户所急，让储户真正感受到我服务的无微不至，让客户自觉留在我们网点，才是转型的真正目的，也是证明我在工作中表现出了自己的能力。

回想在转型中收获的点点滴滴，面对已经过去的日子，我在邮政储蓄各位领导的关心和同事的帮助下，通过自身不断努力，迎难而上，较好地完成了各项工作任务。但是往事已是过眼云烟，通过这次参加的转型培训，充电了自我，为自己今后的工作添砖加瓦，相信有了这次转型培训所学到的经验，在工作中发挥自己坚定工作的信心、有战胜困难的决心、有努力进取的恒心，就能真正为网点转型的再创辉煌。

第2篇: 理财心得作文

__年的11月19日到11月23是我们中国人寿__省分公司组织开展银保理财经理主管晋级培训的日子，我有幸参加了这次培训。像这样专门对银保理财经理主管的培训，今年是第一次，我们是首期。我同来自全省各市州的90名伙伴一起学习交流，老总们的讲话，讲师们的授课，使我有所思，有所得，有所悟。

谢总的讲话犹言在耳，他从战略的高度，思想的深度上精准的告诉了我们组建理财队伍的意义和作用。他说过分的依赖银行柜台不是长久之计 ，而且受制于人。在银行柜台出售理财产品大多是短期的趸交，这样既不能给公司带来很高的收入，而且与客户之间无法建立良好的深厚的关系，这样的销售发展是不持续的，最重要的是理财产品过多的依靠投资，和保险的真谛背道而驰，这是我们保险行业很尴尬的现状和局面。我们现在建立理财队伍，就是要组建一支政治素质好，业务技术精，服务质量 高的专业队伍从事更为专业化现代化市场化创新型的以服务带动营销的团队，使我们逐渐的成为国寿的中流砥柱。我们理财队伍的强大与否直接影响着中国人寿未来事业的兴衰。

投入多少收获多少，参与多深领会多深。人寿保险这个行业真的是需要我们的全心投入和积极参与，投入，我可以认为是活动量、拜访量的投入，全心的投入，不断的拜访，我们的客户会 积少成多。想没客户来签单，都难。然后其中我们广泛撒网，重点培养，把小鱼养成中鱼，中鱼养成大鱼，一点一滴，一丝一线。大把大把的钞票就自然而然的到手了。参与，我可以认为是深入的工作和研究，在工作中找方法，在不断的成功和失败中总结分析，最后成为一个可以轻松搞定客户的老手和高手，任他几路来，我只一路去，让自己时刻主动，促成签单迎刃有余，把寿险营销做到艺术的层面，这就是我们的参与多深领会多深。

学而能用是真学，学而能行是真知。通过这几天的学习和交流，我系统的加深了对我们工作的理解。我们的工作要有计划，要有目标。毕竟我们是直接的现实的滴水成冰的和钱打交道，开到单，收到钱，这是我们检验一切的标准。目标是标准，计划为目标服务，我们应该做好行事历，落实基本法，切实履行监督帮扶管理机制，经营好早夕会，轻松，活泼，愉快，保质保量的做好我们的工作。活动量是我们寿险人的呼吸，专业的知识和技巧是我们前进路上的能量。相信听话照做成功，我们要学要知要用要会要成功要快乐，那样我们所走的寿险人生路就算完美。

合理的要求是训练，不合理的要求是磨练。我们的寿险营销路上不可能一帆风顺，合理的要求来自公司来自领导，我们要接受要达成，这是基础 ，不合理的要求来自于自己，我们要给自己树立一道又一道的客户多少保费多少的峰峦，我们要去攀爬要去翻越，用我们坚强的意志力，用我们百折不挠，不服输不满足不放弃的精神。当然，我们还要有技巧和方法，我们应当结伴而行，与我们的伙伴携手前进，我们只有完美的团队，没有完美的个人，这样我们权衡着是以最小的付出得到最大的回报，这也是中国人寿最主要的路线，何乐而不为呢?

总而言之，作为个人要有学习和思考的精神，既要全面专业的学习，又不是哪里的经验和方法都可以拿来主义，山东泰安或者荆门的经验在黄石也许会出现淮南成橘淮北为枳的弊端，我们应该批判吸收。推广而言，我们的老师我们的主管我们的精英介绍的方法和经验，我们要用心学，但也应当独立思考，只要我们自己拿得出更好的成果和更多的保费，那我们就是最棒的。作为寿险营销员，我们就要形成自己的独特的一套方法，用我们自己的价值观来组建自己的团队，这样我们就可以把工作做得信手拈来，其乐无穷。

第3篇: 理财心得作文

“离开招行看招行”，“跳出销售看销售”，回顾自己招行五、六年的金融销售生涯，有很多感触和值得纪念的地方。一篇小文分享自己一些产品销售和客户维护的心得，希望能对继续奋斗金融销售在一线的兄弟姐妹有所帮助。我是从其他岗位转岗到理财岗位的。开始做理财客户经理的第一件事就是读懂考核。分行如何对理财经理考核，哪些是重点考核对象，决定了工作如何开展。零售业务 指标很多，很难做到全面开花，所以要挑重点。客群的发展，产品覆盖率，中间业务收入，储蓄存款。分行每个阶段会给理财经理重点工作任务，围绕分行导向开展 工作。

理财经理每天的工作

1、参加支行晨会:一 般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。

2、财经时事学习(晨会结束后)：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。

3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类：

(1) 客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户(客户的家人)今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果 篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。

(2) 与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知 客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后 面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方，离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨IT系统好多功能还做不到。

4、电话约访客户：每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律，针对每个人的情况联系即可，时间段限制较少。

5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。

6、上门拜访客户：一般下午时间比较多的时候，事先与客户联系，介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属拜访，拉近与客户之间的距离。

7、工作日志：今日工作业绩，今日电话约访具体客户名单及联络内容，今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划，计划联络客户名单。

8、夕会：今日工作汇报，明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习，利用情景演练训练话术。

招行的工作还是比较累的，大部分档案类工作只能在下班后不能接待客户的时间来做。当然，也比较充实。这是在招行一天的典型工作，其实基本围绕两个事展开：开拓新客户、维护老客户。当然，这也是天下所有销售亘古不变的两项工作，金融销售也是如此。

第4篇: 理财心得作文

回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的精神，实践好党的群众路线教育实践活动，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下：

一、各项任务指标、学习和工作情况：

1、任务指标:

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

20__年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1)、积极营销新客户。

有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来___万元。

2)、细心维护老客户。

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了___多万元的贵金属，为我行增加了___万多元的中间业务手续费。

3)、耐心解答客户问题。

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)协助行领导积极营销。

在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

第5篇: 理财心得作文

今天蓝仁昌教授的课，让我受益匪浅，这些道理一定会帮我快速成长。

因果律，优胜劣汰适者生存，一定比别人优秀，真善美(明白、帮助别人、幽默有亲和力有修养)，人要有智慧不自私，懂得帮助别人 ，有意志力，人都有欲望，禅·· 勇者，知错就改，认错。

不然过分跟人家计较，生活饮食平衡节制，人都有压力，我要坚强，人我：别人眼里的我，我可以比现在还要优秀，一个潜在的我，勇敢的战斗，不要有任何畏惧，爱一个人不是用嘴说出来的。爱她，就一定要有能力保护她照顾她，做一头狮子，会团结的战斗。

结论：存在的价值就是要创造自己 在这个人生的舞台我怎么演好我的角色，怎样实现我的价值 。

成功是给准备好的人，成功跟信心有关系，一定要有信心，给自己定位，我一定要成功。

不甘平庸，我比想象中的伟大，自信不自卑，人会成功有三种：思想成功，性格好，人格魅力;良好的习惯工作习惯是好的，幽默感，上进心，自我修炼，我的生活是简单的节制的。

用生气来掩盖自己的无能心中的恐惧，恐惧是无能的表现。。。不要做亏心事，做任何事都要对得起自己的良心。不做亏心事不怕鬼敲门。多见大的人物，要练习讲话，加快脚步，大声讲话，代表着自信这些都是培养自信心的方法。时刻反省自己，以上这几点哪些我做到了哪些我还没做到或者做得不足。推销我的缺点，承认我的缺点，不要害怕。一定要有一个一生的朋友，结交法律的朋友，房地产的朋友。会计师朋友，由税务的问题，个人理财的问题。

看到同事朋友做一件事情给他赞美，拓展视野，做什么事情都要往正面想，不会的要学!

第6篇: 理财心得作文

重点把握法

好的自学生从不胡乱得猜题。但是，考前重点把握考点是可行的。就在考试前三五天，集中把学科的重点、难点弄懂。如果内容多、记不住，可以选择“重中之重”，强记下来，必有收获。

摘要学习法

在学习过程中，边学习边摘要，是提高学习效率的好方法。在做同步练习题和自测题时，对平时的摘要，进行校对和更正非常重要。它有助于知识的深化。

逻辑分类法

自学复习阶段，可适当地打破教材章节的限制，按照全书的逻辑结构，编制一个比较简明的逻辑关系图表，这对于知识系统化，是一个很好的复习途径。

做题拓展法

很多复习参考书的单选题，数量比较多，覆盖面也很大。因此，在做单选题时，要全面考虑题目所包含的知识点、相互关系和可能出现的变型，这将有助于快速完成复习。

争论提问法

真理的火花，会在碰撞中更加闪亮;适当的争论，会在记忆中更加深化。不妨在同学之间，多争论和提问。

重复学习法

当感到知识已经掌握得的差不多的时候，再重复学一次。这一次也许会获得更深的印象和更多的体会。

换位思考法

在自学中，不要老是把你自己当成是“学生”，处于被动地位;而要不断的把自己摆放到“先生”的位置上，采取主动，产生不同的想法来。

角色转换法

在学习某个专业时，比如会计，不要仅仅把自己当成考生练习题目，而要把自己设想成一个资深会计人员，正在替企业做帐。这样，就会学以致用，有益于考试。

交叉应用法

对知识，多方位、多学科的交叉应用，会使本门课程的学习激发出更大的效应。这在科学史上已是不胜枚举的成功方法。

经典指导法

在学习中，会经常碰到困惑。这就需要运用自己学到的经典学科的理论知识，如马克思主义辨证唯物论以及逻辑学、心理学等来指导实践。

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